Usługi finansowe i ubezpieczeniowe

Wybór Pośrednika Finansowego w celu wdrażania Instrumentu Finansowego„Pożyczka dla Mikroprzedsiębiorstw”w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko-Pomorskiego na lata 2014-2020

Przedmiotem zamówienia są zlecone przez Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK) usługi polegające na wdrożeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym Pożyczka dla Mikroprzedsiębiorstw (PM), do którego BGK wniesie wkład finansowy ze środków Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko - Pomorskiego na lata 2014 - 2020, z którego udzielane będą Jednostkowe Pożyczki oraz który będzie podlegał zwrotowi do Zamawiającego na warunkach określonych

w Projektowanych Postanowieniach Umowy (zwanych „Umowa Operacyjna”, UO).

Przedmiotem zamówienia są zlecone przez Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK) usługi polegające na wdrożeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym Pożyczka dla Mikroprzedsiębiorstw (PM), do którego BGK wniesie wkład finansowy ze środków Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko - Pomorskiego na lata 2014 - 2020, z którego udzielane będą Jednostkowe Pożyczki oraz który będzie podlegał zwrotowi do Zamawiającego na warunkach określonych

w Projektowanych Postanowieniach Umowy (zwanych „Umowa Operacyjna”, UO). Szczegółowy opis zamówienia znajduje się w OPZ

Zamawiający przewiduje możliwość zastosowania Prawa Opcji. Wysokość środków udostępnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100% wysokości Zamówienia podstawowego. Jednostkowe Pożyczki udzielane przez Wykonawcę ze środków udostępnionych na podstawie Prawa Opcji będą udzielane w oparciu o zasady zawarte w „Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka dla Mikroprzedsiębiorstw”, stosowane do podstawowej części Zamówienia. W przypadku skorzystania z Prawa Opcji, Zamawiający, w uzgodnieniu z Wykonawcą, dokona aktualizacji terminów oraz Wskaźników w zakresie okresu realizacji Prawa Opcji. Szczegółowe regulacje dotyczące zakresu i sposobu skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji zostały opisane w Projektowanych Postanowieniach Umowy (PPU) stanowiącej Załącznik

nr 2 do SWZ.

RPKP.01.04.01-04-0001/17

Zamawiający przewiduje możliwość udzielenia zamówień, o których mowa w art. 214 ust.1 pkt 7 Ustawy - Prawo zamówień publicznych, do wysokości 100% wartości Zamówienia podstawowego. Zakres i warunki przedmiotowych zamówień, będą zgodne z przedmiotem udzielanego Zamówienia opisane z załączniku nr 1 do OPZ. Zamawiający żąda wniesienia wadium 22.000,00 zł

c.d. punktu III.1.3) do pkt.1) *Zamawiający traktuje trzyletni termin dla warunków udziału w postępowaniu od daty składania ofert (wliczając dzień zdarzenia), zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Rozwoju, Pracy i Technologii z dnia

23 grudnia 2020 r. w sprawie podmiotowych środków dowodowych oraz innych dokumentów lub oświadczeń, jakich może żądać zamawiający od wykonawcy. Ewentualna zmiana terminu składania ofert, skutkuje odpowiednią zmianą wymaganego okresu.

**Warunek zawarcia umowy kredytu/pożyczki w okresie ostatnich 3 lat przed upływem terminu składania ofert (lub w okresie prowadzonej działalności, jeżeli jest on krótszy) oraz warunek wypłaty

w tym okresie jakiejkolwiek kwoty tego kredytu/pożyczki muszą być spełnione łącznie. Oznacza to,

że Zamawiający nie uzna przy ocenie spełnienia tego warunku kredytów/pożyczek, co do których:

- data zawarcia umowy nastąpiła przed okresem ostatnich 3 lat, bez względu na datę wypłaty jakiejkolwiek kwoty kredytu / pożyczki, oraz

- do dnia złożenia oferty nie nastąpiła wypłata jakiejkolwiek kwoty kredytu / pożyczki bez względu na datę zawarcia umowy.

W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia (konsorcjum), ocena dotyczy zsumowanej wartości zawartych umów kredytu lub pożyczki. Konsorcjum może polegać

na doświadczeniu wyłącznie tych konsorcjantów, którzy wykonają zakres zamówienia, do realizacji którego doświadczenie w zakresie udzielania kredytów/pożyczek jest wymagane tj. do realizacji zadań związanych z pełną oceną wniosków o udzielenie pożyczki, w tym oceną ryzyka kredytowego, zawieraniem umów pożyczki.

Oznacza to, że Wykonawca, który przedstawi swoje doświadczenie w udzielaniu kredytów/pożyczek

w ramach konsorcjum, jest zobowiązany do wykonania zakresu zamówienia, do którego

to doświadczenie jest niezbędne.

Ocena spełniania ww. warunku nastąpi na podstawie przedstawionych przez Wykonawcę dokumentów, o których mowa w ust. 4 pkt 4) część VIII SWZ.

W przypadku, gdy wartości, których dotyczą ww. warunki zostaną wyrażone w walucie innej niż PLN, ich przeliczenie na PLN nastąpi przyjmując jako podstawę średni kurs danej waluty opublikowany przez NBP (wg tabeli A kursów średnich walut obcych) w dniu publikacji ogłoszenia o zamówieniu. Jeżeli w tym dniu nie będzie opublikowany średni kurs NBP, Zamawiający przyjmie średni kurs z ostatniego dnia przed dniem publikacji.

W celu potwierdzenia spełnienia warunków udziału w postępowaniu zamawiający wymaga złożenia:

1) bilans, a jeżeli sprawozdanie finansowe obejmujące ww. bilans podlega badaniu przez biegłego rewidenta zgodnie z przepisami o rachunkowości lub MSR/MSSF, również z opinią

o badanym bilansie, a w przypadku Wykonawców niezobowiązanych do sporządzania sprawozdania finansowego, inne dokumenty określające wartość kapitałów (funduszy) własnych według stanu na koniec ostatniego zamkniętego roku obrotowego, a jeżeli okres prowadzenia działalności przez Wykonawcę jest krótszy, na dzień rozpoczęcia działalności, odpowiadającej co najmniej wysokości określonej w opisie sposobu spełniania warunku udziału w postępowaniu;

2) informacji z banku lub spółdzielczej kasy oszczędnościowo - kredytowej potwierdzającej wysokość posiadanych środków finansowych lub zdolność kredytową wykonawcy, w okresie nie wcześniejszym niż 3 miesiące przed jej złożeniem;

3) oświadczenia Wykonawcy odnośnie przestrzegana przepisów prawa powszechnie obowiązującego oraz regulacji i wytycznych, w tym przepisów krajowego i międzynarodowego prawa podatkowego oraz odpowiednich przepisów w zakresie przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu a także zgodności z wymaganiami Komunikatu Komisji Europejskiej w sprawie nowych wymogów dotyczących unikania opodatkowania

w prawodawstwie UE, regulującego w szczególności operacje finansowania inwestycji C(2018) 1756, wraz z wszelkimi jego aktualizacjami – załącznik nr 11 do SWZ;

UWAGA: W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o zamówienie, oświadczenie składa każdy z Wykonawców będący członkiem konsorcjum. W przypadku udostępnienia potencjału, oświadczenie składa podmiot udostępniający potencjał.

Wykonawca zapewni stabilność ekonomiczną oraz potencjał finansowy realizacji Umowy poprzez spełnienie następujących warunków:

a) Wykonawca wykaże, że posiada kapitały (fundusze) własne według stanu na koniec ostatniego zamkniętego roku obrotowego, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy na dzień rozpoczęcia działalności, w wysokości co najmniej 15% Wkładu Funduszu, który zostanie wniesiony przez Zamawiającego do Instrumentu Finansowego, o który ubiega się Wykonawca. Wysokość kapitałów (funduszy) własnych Wykonawcy wynosi co najmniej 675 000,00 zł.

Dla Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia (konsorcjum), sumowaniu podlegają kapitały (fundusze) własne Wykonawców.Ocena spełniania ww. warunku nastąpi na podstawie przedstawionych przez Wykonawcę dokumentów, o których mowa w ust. 4 pkt 1) część VIII SWZ.

b) Wykonawca wykaże, że nie wystąpiła u niego strata netto przekraczająca 10% kapitałów własnych, według stanu na koniec ostatniego zamkniętego roku obrotowego. Strata zostanie obliczona według wzoru przedstawionego poniżej.

WZÓR:

[strata netto (narastająco, za cały ostatni rok obrachunkowy)/ kapitały własne (fundusze podstawowe i fundusze uzupełniające) wg stanu na koniec ostatniego roku obrachunkowego]

* 100 %.

W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia (konsorcjum), warunek musi być spełniony samodzielnie przez każdego z Wykonawców tj. żaden z wykonawców nie wykazał straty w ostatnich dwóch latach obrotowych przekraczającej 10% kapitałów własnych

Ocena spełniania ww. warunku nastąpi na podstawie przedstawionych przez Wykonawcę dokumentów, o których mowa w ust. 4 pkt 1) część VIII SWZ.

c) Wykonawca zapewni wniesienie do każdej Inwestycji, finansowy Wkład Pośrednika Finansowego wynoszący minimum 15% wartości każdej Jednostkowej Pożyczki udzielanej w ramach realizacji zamówienia, tj.: suma Wkładu Pośrednika Finansowego w Jednostkowe Pożyczki, bez Prawa Opcji, wyniesie nie mniej niż 794 117,65 zł.

W związku z powyższym, w celu potwierdzenia sytuacji finansowej pozwalającej na realizację przedmiotu zamówienia, Wykonawca wykaże iż posiada w środkach pieniężnych kwotę

397 058,83 zł lub posiada zdolność kredytową na tę kwotę.

Dla Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia (konsorcjum),

ww. warunek może spełniać jeden lub łącznie wszyscy Wykonawcy.

Ocena spełniania ww. warunku nastąpi na podstawie przedstawionych przez Wykonawcę dokumentów, o których mowa w ust. 4 pkt 2) część VIII SWZ.

d) Wykonawca wykaże, że przestrzega powszechnie obowiązujących przepisów prawa oraz regulacji i wytycznych w tym przepisów krajowego i międzynarodowego prawa podatkowego oraz odpowiednich przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zapewnia zgodność z wymaganiami Komunikatu Komisji Europejskiej w sprawie wymogów dot. unikania opodatkowania w prawodawstwie UE, regulującego w szczególności operacje finansowe i inwestycje C(2018) 1756, wraz

z wszelkimi aktualizacjami.

Dla Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia (konsorcjum), ww. warunek musi spełnić każdy z Wykonawców.

Ocena spełniania ww. warunku nastąpi na podstawie przedstawionych przez Wykonawcę dokumentów, o których mowa w ust. 4 pkt 3) część VIII SWZ.

W celu potwierdzenia spełnienia warunków udziału w postępowaniu zamawiający wymaga złożenia:

- oświadczenia dotyczącego udzielonych kredytów/pożyczek w zakresie niezbędnym

do wykazania spełniania warunku wiedzy i doświadczenia w okresie ostatnich trzech (3) lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie – stanowiące załącznik nr 6 do SWZ;

- wykazu osób, skierowanych przez Wykonawcę do realizacji zamówienia publicznego,

w szczególności odpowiedzialnych za świadczenie usług, wraz z informacjami na temat ich kwalifikacji zawodowych, uprawnień, doświadczenia i wykształcenia niezbędnych

do wykonania zamówienia publicznego, a także zakresu wykonywanych przez nie czynności oraz informacją o podstawie do dysponowania tymi osobami. Wzór wykazu stanowi Załącznik nr 7 do SWZ.

1) Doświadczenie w udzielaniu kredytów/pożyczek:

a) Wykonawca wykaże doświadczenie w udzielaniu kredytów/pożyczek dla przedsiębiorstw z segmentu MŚP, co oznacza, że w okresie ostatnich 3 lat przed upływem terminu składania ofert,

a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy, w tym okresie, średnioroczna liczba i wartość udzielonych kredytów/pożyczek dla MŚP wyniosła: minimalna średnioroczna liczba udzielonych kredytów/pożyczek dla MŚP wyniosła: [35], a minimalna średnioroczna wartość udzielonych kredytów/pożyczek dla MŚP wyniosła [3,36] mln zł.

c.d. w punkcie III.1.1)

2) Dysponowanie odpowiednim potencjałem kadrowym:

Wykonawca wykaże, iż posiada zdolność organizacyjną do realizacji przedmiotu Zamówienia,

w tym posiada odpowiedni zespół zapewniający zdolność do realizacji Operacji oraz strukturę organizacyjną i ramy zarządzania, potwierdzające wiarygodność Wykonawcy.

Wykonawca skieruje do wykonania zamówienia co najmniej 4 osoby o następujących kwalifikacjach:

a. Kierownik projektu – osoba z co najmniej 2 - letnim doświadczeniem na stanowisku kierowniczym, posiadająca wykształcenie wyższe;

b. Osoba, z co najmniej 2 - letnim doświadczeniem w zakresie obsługi projektów finansowanych ze środków europejskich o których mowa w ustawie o finansach publicznych (Dz.U. z 2021, poz. 305 ze zm.), posiadająca wykształcenie co najmniej średnie;

c. Osoba z co najmniej 3 - letnim doświadczeniem w zakresie analizy ryzyka kredytowego rozumianej jako analiza zdolności kredytowej/pożyczkowej przedsiębiorstw, posiadająca wykształcenie wyższe;

d. Osoba z co najmniej 3 - letnim doświadczeniem w obszarze kontroli, audytu, posiadająca wykształcenie co najmniej średnie;

e. Osoba z co najmniej 2 - letnim doświadczeniem w obszarze działań monitoringowych lub kontrolingowych, polegającym m.in. na opracowywaniu raportów, analiz z działalności sprzedażowej, posiadająca wykształcenie co najmniej średnie;

f. Osoba z co najmniej 2 - letnim doświadczeniem w zakresie sprzedaży produktów finansowych dla segmentu MŚP, posiadająca wykształcenie co najmniej średnie.

Dopuszcza się, aby ta sama osoba, za wyjątkiem kierownika projektu, została wykazana

do realizacji zamówienia w nie więcej niż dwóch obszarach pod warunkiem, że spełnia niezależnie każdy z ww. warunków w zakresie doświadczenia i wykształcenia oraz z zastrzeżeniem postanowień dotyczących rozdzielności funkcji związanych z pozyskiwaniem Ostatecznych Odbiorców od funkcji związanych z oceną ryzyka i podejmowania decyzji finansowych.

W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia (konsorcjum), warunek opisany powyżej, może spełniać jeden lub łącznie wszyscy Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia.

Ocena spełniania ww. warunku nastąpi na podstawie przedstawionych przez Wykonawcę dokumentów, o których mowa w ust. 4 pkt 5) część VIII SWZ.

Warunki realizacji umowy zgodnie z Załącznikiem nr 2 do SWZ (PPU)

Otwarcie ofert nastąpi przy użyciu systemu teleinformatycznego – platformy zakupowej – poprzez ich odszyfrowanie. W przypadku awarii tego systemu, która spowoduje brak możliwości otwarcia ofert w terminie określonym przez zamawiającego, otwarcie ofert nastąpi niezwłocznie po usunięciu awarii. Zamawiający poinformuje o zmianie terminu otwarcia ofert na platformie.

Zamawiający informuje, że zgodnie z wymogami wynikającymi z Ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zobowiązany jest,w stosunku do każdego z podmiotów, z którym nawiązuje stosunki gospodarcze, do przeprowadzenia wewnętrznej procedury weryfikacji i identyfikacji oraz oceny ryzyka związanego z działalnością i strukturą właścicielską potencjalnego Wykonawcy. Zamawiający informuje również, że w odniesieniu do niniejszego postępowania zobowiązany jest zapewnić zgodność zamówienia z wymaganiami Komunikatu Komisji Europejskiej w sprawie wymogów dotyczących unikania opodatkowania w prawodawstwie UE, regulującego w szczególności operacje finansowania i inwestycji c(2018) 1756, wraz z wszelkimi jego aktualizacjami, oraz z aktami prawnymi powołanymi w tym komunikacie. Działania weryfikacyjne przeprowadzone w oparciu o wskazane powyżej regulacje prawne, skutkujące negatywną oceną Wykonawcy, obligują Zamawiającego do nienawiązywania w takim przypadku relacji gospodarczych i będą stanowiły podstawę do odrzucenia oferty tego Wykonawcy na podstawie art. 226 ust. 1 pkt 4) i 5) ustawy Pzp.

Podstawy wykluczenia:1)art. 108 ust. 1 oraz art. 109 ust 1 pkt 1,4,5,7,8,9 i 10 ustawy Pzp 2)2) wobec których zachodzi, co najmniej jedna z przesłanek określonych w art. 7 ust. 1 pkt 1-3 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz. U. poz. 835) lub w art. art. 5 k rozporządzenia (UE) 2022/576 z dnia 8 kwietnia 2022 r.

w sprawie zmiany rozporządzenia (UE) nr 833/2014 dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie (Dz. Urz. UE nr L 111 z 8.4.2022, str.1).

Zamawiający przewiduje możliwość udzielenia zamówień, o których mowa w art. 214 ust.1 pkt 7 Ustawy - Prawo zamówień publicznych, do wysokości 100% wartości Zamówienia podstawowego. Zakres i warunki przedmiotowych zamówień, będą zgodne z przedmiotem udzielanego Zamówienia opisane z załączniku nr 1 do OPZ. Jednostkowe Pożyczki udzielane przez PF ze środków udostępnionych na mocy zamówień, o których mowa w niniejszym punkcie, będą udzielane w oparciu o zasady zawarte w „Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka dla Mikroprzedsiębiorstw”, stosowane do podstawowej części Zamówienia. Limit Pożyczki dla Mikroprzedsiębiorstw, przyznany Pośrednikowi Finansowemu na mocy przedmiotowego zamówienia, udostępniony zostanie w ramach odrębnie zawartej Umowy Operacyjnej, której wzór stanowi załącznik nr 2 do SWZ. Zamawiający informuje, że nie przewiduje wymagania, o którym mowa w art. 95 ust. 1 ustawy Pzp.Zamawiający zastosuje procedurę odwróconą badania i oceny ofert, o której mowa w art. 139 ustawy Pzp. Po dokonaniu badania i oceny ofert, Zamawiający zgodnie z art. 126 ustawy Pzp wezwie Wykonawcę, który złożył najwyżej oceniony ofertę do przedstawienia JEDZ oraz podmiotowych środków dowodowych.Podmiotowe środki dowodowe, które Wykonawca zobowiązany jest złożyć na żądanie Zamawiającego służące potwierdzeniu braku podstaw wykluczenia zostały wskazane w cz. VIII SWZ.Oferta składa się z-opis w cz. XI SWZ.Po dokonaniu badania i oceny ofert, Zamawiający zgodnie z art. 126 ustawy Pzp wezwie Wykonawcę, który złożył najwyżej oceniony ofertę do przedstawienia JEDZ oraz podmiotowych środków dowodowych - zgodnie z cz. VIII SWZ.Zamawiający wymaga wniesienia wadium w kwocie 22.000,00 zł - szczegółowe informacje w części X SWZ.Kryteria opisane w cz. XV SWZ. UWAGA - WSZYSTKIE SZCZEGÓŁY ZNAJDUJA SIĘ W SWZ.

Odwołanie wnosi się na zasadach określonych w dziale IX ustawy Pzp.